银行管理职责报告

　　尊敬的领导，亲爱的同仁们：

　　大家好！在得到各级领导的高度重视，正确引领和强力支持的前提下，在全体员工的密切协作下，我在去年一年中积极履行省行24项履职要求。我不仅着重于业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算，而且积极带领全体同事恪尽职守、尽心尽力，成功完成了所有年度工作任务。现在，我向大家汇报一下去年的主要履职情况。

一、认真贯彻会计基础管理会议精神，强化内部管理

　　作为副行长兼会计主管，我压力重重。为解决根深蒂固的基础管理问题和内部控制机制不足的问题，我于去年初组织了一次高规格的会计基础管理工作会议。在这次会议上，我认真研究了我行会计基础管理的现状、分析了存在的问题和原因，并提出了进一步提高会计内部控制水平的具体措施。作为会计出纳部门的负责人，我将贯彻落实会计基础管理工作会议的精神作为首要任务和履职工作的重心，并在以下几个方面进行努力：

　　1、以《中国农业发展银行会计内控管理尽职指引》为依据，根据在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书，我们将各部门的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内部控制管理组织体系中，各司其职、相互合作、相互监督、共同评估。这样，会计内部控制管理关系得到更为明确，内部管理层次也得到显著提高。

　　2、坚持每月进行监管检查工作，逐步提高会计内部控制水平。会计监管是内部管理的重要组成部分和操作风险的重要抵御措施。尽管面临各种各样的困难，我仍然按照计划和程序，每月认真检查一次营业部，确保每次检查都有详细的方案、通知、记录、整改和责任处理。

　　截至前十个月的监管检查，我如果发现了37个问题，绝大部分问题已经得到了整改和改进，处理或建议处理责任人两次，其中扣发考核性工资的情况发生了4次，扣款总额达到了400元。我始终遵循实质重于形式的监管原则，通过持续、认真和细致的监管，我行的内部控制管理水平得到了显著提高。

　　3、秉持突击轮岗带班制度，全面利用会计监控系统的监督效应。通过轮岗制度，员工能够熟练掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能；同时，柜员自我互查，可以在交接时发现隐性问题，创新防范风险的手段得以实现。作为领导，我会不定期突击要求员工临时休假，然后亲自代班。今年来，我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，我们成功发现并纠正了一些问题，涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处。并且，通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，我们加强了每周监控工作，促进了员工工作效率的提高，规避了操作风险。更为重要的是，通过这项举措，会计人员对自己的工作产生了持续、强大的监督和威慑作用。

　　4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。副行长兼会计主管的履职能力是内部控制好坏的关键。过去一年来，我认真履行副行长兼会计主管职责，注重业务学习，分析内控形势，研究新的文件精神，并研究解决管理中存在的实际问题。此外，我会带领他们进行业务学习和训练，不断提高他们的履职能力。

　　在今年以来的内部管理和业务经营活动中，我尽心尽力地参与支行内部事务的处理，帮助维护班子团结并协助推进各项事务。我会积极参加中心组理论学习和支部党小组活动，组织党课，并为创建“四好”班子、“四强”党组织制定计划，推动支行内外事务的顺利开展。此外，我会做好全行财务状况分析和经营利润测算，向行长提出自己的见解和建议，为全行经营献计献策。我还积极参与全行业务营销，截止10月末，我行存款日均余额0000万元、中间业务收入0000万元，比同期分别上升27%、%。我们的国际业务也取得了历史性突破，存款余额达到了25万美元，提前完成全年任务。此外，我也致力于将非现金结算作为重点项目投入使用。今年秋季以来，在原有工行网银的基础上，我行还开通了信用联社网上银行，并为售粮农户办理了工行POS机及联社的“一卡通”，实现了秋季收购的全面非现金结算。

　　二、加强队伍建设 创建文明规范窗口

　　今年以来，我一直注重内部队伍素质建设，外部展示窗口形象，并致力于创建行业品牌。我们主要做了以下几个方面的工作：

　　一是建立奖惩制度，树立积极的农发行新风。

　　自开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准并落实了检查监督措施，形成了严格的奖惩制度。我们创新出台了《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立了“周服务之星”、“月文明之星”、“季规范之星”和“业务精英奖”等，对口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特别奖励。

　　其次是我们要发挥窗口的作用，全员倡导职业文明。

　　在窗口环境建设方面，我们注重做到“形象统一规范”、“设备正常使用”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”。在礼仪形象方面，我们要求员工严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”，并贯彻执行“三好一提高”——即服务、态度、业务好和提高办事效率的服务宗旨。同时，我们还要做好“六声”——即来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声；并且做好“五心”——即服务态度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、关心他人要“真心”。只有这样，我们才能真正地将职业文明落实到实处。

　　第三，我们要严格执行晨会制度，确保各项工作出色完成。

　　为了更好地鼓舞大家的士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，将其视为柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。在晨会上，我们会传达上级各类会议的精神和业务的更新，进行即时的工作点评，学习和交流最新的业务知识和工作经验，分享每日工作成绩和成功服务事例。通过这样的方式，我们能够充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造，推动部门的健康、快速发展。

　　在接下来的工作中，我将尽心尽责地完成本职工作，为保持xx分理处业务稳健发展的势头，积极带领全所员工解放思想，大胆实施创新经营，全身心投入我行的“淡季攻坚”第二轮储蓄存款竞赛活动中，勤奋务实，为x行事业发展尽责尽职。我将不断培养自己成为一个爱行敬业、素质高、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的复合型人才。“人生的价值在于奉献”，在未来前进的道路上，我将凭着对x行的激情和热情，为我热爱的x行事业继续奉献我的热血、智慧和青春。