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支付结算业务工作汇报3篇 支付结算业务工作范文

2023-06-11 20:23:12综合
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支付结算业务工作汇报3篇 支付结算业务工作范文

  下面是范文网小编收集的支付结算业务工作汇报3篇 支付结算业务工作范文,以供参考。

支付结算业务工作汇报3篇 支付结算业务工作范文

支付结算业务工作汇报1

  支付结算业务试题:

  一、单选题

  1、票据和结算凭证上加盖的印章使用的印泥颜色是(B)。

  A、蓝色B、红色 C、黑色D、紫色

  2、自2011年9月29日开始,非支票存款客户办理银行本票、银行汇票和电汇业务的,须使用(C)。

A、电汇凭证B、业务委托书

C、结算业务申请书D、汇票委托书

  3、银行汇票出票、银行承兑汇票的承兑、办理商业汇票转贴现、再贴现时的签章,为(B)加其法定代表人或其授权经办人的签名或盖章。

  A、结算专用章 B、银行汇票专用章 C、业务公章D、财务专用章

  4、银行办理支付结算时,因工作差错影响客户资金使用的,按(A)计付赔偿金。

  A、中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率B、活期存款利率 C、定期存款利率D、准备金利率

  5、票据凭证不能满足背书人记载事项的需要,可以加附粘单,粘附于票据凭证上,(B)应当在汇票和粘单的粘接处签章。

  A、背书栏最后记载人B、粘单上的第一记载人C、持票人D、粘单上的第一被背书人

  6、银行汇票丧失,失票人可以凭法院出具的其享有票据权利的证明,向(A)请求付款或退款。

  A、出票银行B、持票人开户银行 C、出票人 D、背书人

  7、申请人缺少解讫通知要求退款的,出票银行应于银行汇票提示付款期满(B)后办理。

  A、10日B、一个月 C、二个月 D、六个月

  8、华东三省一市不包括以下哪个省(B)。

  A、江苏省 B、湖南省 C、安徽省 D、浙江省

  9、在银行开立存款账户的持票人向开户银行提示付款时,应在银行本票(C)处签章。

  栏

  11、下列属于票据中任意记载事项的是(D)。

  A、出票日期B、金额C、出票人签章 D、背书日期 A、背书人栏B、被背书人栏 C、持票人向银行提示付款签章D、附加信息

  12、票据的背书、承兑、付款和保证行为适用于(C)法律。

  A、出票地B、付款地 C、行为地D、保证地

  二、多选题

  1、下列关于中文大写金额的描述正确的是(ABCD)。

  A、中文大写金额数字前应标明“人民币”字样,大写金额数字应紧接“人民币”字样填写,不得留有空白。大写金额数字前未印“人民币”字样的,应加填“人民币”三字

  B、中文大写金额数字前应标明“人民币”字样,大写金额数字有“分”的,“分”后面不写“整”(或“正”)字

  C、中文大写金额数字到“元”为止的,在“元”之后,应写“整”(或“正”)字。在“角”之后可以不写“整”或“正”字。大写金额数字有“分”的,分后面不写“整”(或“正”)字

  D、在票据和结算凭证大写金额栏内不得预印固定的“仟、佰、拾、万、仟、佰、拾、元、角、分”字样。

  2、办理支付结算业务遵循的原则是(A,B,D)。

  A、恪守信用、履约付款 B、谁的钱进谁的账,由谁支配C、收妥抵用D、银行不垫款

  3、下列哪些票据不得背书转让(A,B,C,D)。

  A、现金银行汇票B、现金支票C、超过提示付款期限的票据 D、现金银行本票

  4、票据法上所称的票据,是指(A,B,C,D)。

  A、银行汇票B、商业汇票C、本票D、支票

  5、三省一市银行汇票可以向(A,C,D)的背书人转让,三省一市银行汇票的收款人或提示付款人应在三省一市区域内。

  A、浙江省 B、江西省 C、安徽省 D、上海市

  6、出票人签发空头支票(A,B,C)。

  A、银行应予以退票 B、对屡次签发空头支票的,银行应停止其签发支票

  C、持票人有权要求出票人支付支票金额2%的赔偿金

  D、持票人有权要求出票人赔偿支票金额5%但不低于1000元的赔偿金

  7、《支付结算办法》中,关于各项期限计算叙述正确的是(A,B,C)

  A、期限最后一日是法定休假日的,以休假日的次日为最后一日 B、按月计算期限的,按到期月的对日计算 C、按月计算期限的,无对日的,月末日为到期日 D、期限内遇法定休假日的,期限顺延

  8、下列支票的要素中,哪些可以由出票人授权补记(C,D)。

  A、出票日期B、付款人名称 C、金额D、收款人名称

  9、个人持银行本票,需要委托他人向银行提示付款的,(AB)应在银行本票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章。

  A、委托人B、被委托人

  C、背书人D、被背书人

  10、根据支付结算法律制度的规定,下列票据中,允许个人使用的有(ACD )。

  A、支票B、银行承兑汇票

  C、银行本票D、银行汇票

  11、票据丧失,失票人应当在(C,D)依法向人民法院申请公示催告,或者向人民法院提起诉讼。

  A、票据丧失后12日内B、通知挂失止付后12日内

  C、票据丧失后D、通知挂失止付后3日内

  三、判断题

  1、电子商业汇票包括电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票,电子商业汇票系统运行后,纸制商业汇票、电子商业汇票同时使用。(√)

  2、办理查询或查复业务时,查询查复操作的第一经办人员与原录入人员不得为同一柜员。(√)

  3、从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时,付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由,可不再另行出具付款依据,但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。(√)

  4、背书不得附有条件,背书附有条件的,所附条件不具有票据上的效力。(√)

  5、票据出票日期使用小写填写的,银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的,银行可予受理,但由此造成损失的,由出票人自行承担。(√)

  6、汇入银行对于向收款人发出取款通知,经过2个月无法交付的汇款,可转入营业外收入。

(×)

  7、大额支付系统只处理规定金额以上的跨行贷记支付业务。(×)

  8、未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额小于出票金额的,银行不予受理。(×)

  9、票据上有伪造、变造的签章的,不影响票据上其他当事人真实签章的效力。(√)

  10、银行办理支付结算,因工作差错发生延误,影响他行资金使用的,按万分之三计付赔偿金。(×)

  11、失票人应当在通知挂失止付后十日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告,或者向人民法院提起诉讼。(×)

  12、遇节假日,小额支付系统银行本票业务照常运行。(√)

  13、银行汇票的实际结算金额低于出票金额的,其多余金额由代理付款银行退交申请人。(×)

(√)

(√)

  14、票据金额数字大写使用繁体字的,银行应予受理。

  15、在签发票据时,单位和银行的名称应当记载全称或规范化简称。

  16、票据挂失后,付款人收到挂失止付通知书起13日内未收到法院止付通知书可以向持票人付款。(×)

(√)

  17、信用社在公示催告期间对公示催告的票据付款的,应承担责任。

  18、农信银业务系统行号由12位数字组成。(√)

支付结算业务工作汇报2

  支付结算业务试题

  一、单选

  1、银行收到单位提交的委托收款凭证,审核无-误后,在第一联邮划或电划委托收款凭证上加盖(B)后退收款人。

  A. 结算专用章B. 业务用公章C. 转讫章D. 受理他行票据专用章

  2、托收承付结算每笔的金额起点为(B),新华书店系统每笔的金额起点为()

  A. 1000元、元B. 元、1000元

  C. 元、元D. 5000元、元

  3、承付货款分为验单付款和验货付款两种, 验单付款和验货付款的承付期分别为(D)天

  A.

  5、10B.

  2、5C.

  6、2D.

  3、10

  4、托收承付付款人开户银行对逾期未付的托收凭证,负责进行扣款的期限为(C)个月(从承付期满日算起)

  A. 1B. 2C. 3D. 6

  5、银行收到单位提交的委托收款凭证,在第二联凭证上加盖(A )后,连同第四、五联凭证及有关债务证明寄付款人开户行

  A.结算专用章 B.业务用公章 C.转讫章 D.受理他行票据专用章

  二、多选

  1、使用托收承付结算方式必须具备下列条件(ABCD)

  A.办理托收承付结算的款项,必须有商品交易或因商品交易而产生的劳务供应的款项。

  B.收付款单位必须签有符合《经济合同法》的购销合同,并在合同上订明使用托收承付结算方式

  C.收付双方必须重合同,守信用

  D.要有商品确已发运的证件(包括铁路、航运、公路等运输部门签发的运单、运单副本和邮局包裹回执)

  2、办理托收承付结算的款项,必须有商品交易或因商品交易而产生的劳务供应的款项,(ABC)的款项,不得办理托收承付结算

  A. 代销商品B. 寄销商品C. 赊销商品

  3、下列有关委托收款的叙述中,正确的有(ABD )

  A.委托收款在同城、异地均可使用

  B.办理委托收款必须凭已承兑的商业汇票、债券、存单等付款人的债

  务证明

  C.收款人办理委托收款需向银行提交委托收款凭证,不必提交债务证明

  D.委托收款结算不受金额起点限

  4、托收承付的使用范围(ABD)

  A国有企业B供销合作社C外资企业D经营较好,经开户行审查同意的城乡集体所有制工业企业

  5、在同城范围内,企业可以使用同城特约委托收款方式收取公用事业费,但必须满足以下条件(ABCD)

  A.收付双方事先签订的经济合同B.由付款人向开户银行授权

  C.经开户银行同意D.报经中国人民银行当地分支机构批准

  三、判断对错

  1、托收承付的承付期限分为验单付款和验货付款两种。验单付款的承付期为3天,验货付款的承付期为10天。(T)

  2、付款人开户银行对逾期未付的托收凭证,负责进行扣款的期限为3个月。(T)

  3、商品交易、劳务款项、以及其他应收款项均可采用委托收款结算方式。(F)

  4、银行收到寄来的委托收款凭证及债务证明后,付款人为单位的,在收到的第五联委托收款凭证上加盖“业务用公章”后,及时交给付款人,并由付款人签收。(T)

  5、客户办理对公通存业务,收款人必须在我行开里结算帐户。(T)6单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金存取要作为大额交易进行报告。(T)

  7、所有办理对公业务的营业网点均可办理对公通存通兑业务。(T)

  8、委托收款业务付款人(为单位)拒绝付款的,应在接到通知的次日起3日内出具拒绝证明,连同债务证明(有债务证明的)一同送交开户银行转交收款人。(T)

  9、办理承付结算业务中,收款人对同一付款人发出托收累计3次收不回货款的,收款人开户行应暂停收款人向该付款人办理退收。(T)

  10、办理承付结算业务,不论验单付款还是验货付款,付款人都可以在承付期内提前向银行表示承付,并通知银行提前付款。(T)

支付结算业务工作汇报3

  支付结算业务练习题:

  1.开户乙单位来行提交“银行本票申请书”一式三联,要求申办银行不定额本票,金额100,000元,银行经审查确认无误,签发银行本票。

  公司提交本日到期的商业承兑汇票及同城委托收款结算凭证,金额370,580元,委托银行向同行开户的丁商场收取汇票款,银行经审查确认无误,立即转账。 3.发生出纳长款一笔,金额500元。

  4.本行收到系统内北京某分行寄来的有关托收承付结算凭证及附件,金额450,000元,通知甲单位付款,当承付期满,该单位账上有足额资金支付。

  5.收到收报清算行传来数据,打印资金汇划补充借方凭证一式两联(汇票金额600,000元,实际结算金额580,000元,余额20,000元),系开户甲单位申办的银行汇票,银行经审查确认无误,作出结汇处理。

  公司将转账支票和一式三联进账单提交开户行,用以支付在本系统不同行处开户的某超市的货款,金额65,000元,银行经审查确认无误,办理转账。

  7.收到系统内上海某分行寄来的信汇凭证

  三、四联及联行资金汇划信息,系个体户张红“留行待取”的汇款,金额80,000元,银行经审查确认无误,立即入账。

  8.开户甲单位向银行提交“银行汇票申请书”一式三联,申请签发银行汇票,金额600,000元,银行经审查确认无误,签发银行汇票。

  9.开户丙单位提交“银行本票申请书”,要求签发不定额银行本票,金额960,000元,经审查无误,立即办理。

  10.收到系统内广州市分行某办事处的资金汇划信息,经审查系本行开户甲单位的电汇收货款项,金额800,000元,经审查无误,立即转账。

  11.开户甲单位需要到异地采购物资,来行办理签发银行汇票手续,经审核一式三联“银行汇票申请书”,同意签发银行汇票,金额为元。 12.发生出纳短款一笔,金额100元。

  13.建设银行上海支行收到开户单位某灯具厂(帐号)送存银行汇票和解讫通知联以及两联进帐单,汇票金额80,000元,实际结算金额79,000元,上海支行将款项转入开户单位结算存款户同时划付建设银行宁波支行。试作出上海支行的会计分录。

  14.农业银行甲县支行收到开户单位饮料厂(帐号)提交委托收款凭证与即将到期的商业承兑汇票元,该汇票的付款人在异省农业银行某办事处开户,甲县支行收到划回款项后办理转帐。

  15.某厂(账号)签发现金支票,支取备用金元。

  公司提交“银行汇票申请书”,申请用其存款办理到B市的转账银行汇票1,500,000元。经审查,银行同意受理。

  17.A超市提交“转账支票”及一式两联“进账单”,金额为50,000元,委托本行收款,出票人是他行开户的B企业。本行将转账支票提出交换后在规定时间内无退票通知时作出账务处理。

  18.本行收到开户甲公司提交的第二、三联“银行汇票”及两联“进账单”要求兑付,实际结算金额为678,000元。经审查,银行同意受理。19.作为代理兑付行,本行收到在本行开户的乙公司提交的不定额“银行本票”和两联“进账单”,金额为950,000元。经审查,银行同意受理。

  20.本行从票据交换所提入“委托收款凭证”

  三、四、五联及“商业承兑汇票”,金额为 l,784,450元,审查无误后,将第五联“委托收款凭证”交给承兑人A公司(付款人)。当本行接到付款人“付款通知书”时,立即转账。

  21.本行从交换所提入支票,金额为50,000元,此支票为本行开户的乙公司签发。经审查办理转账。

  22.张兵向本行提交“银行本票申请书”一式三联,申办不定额现金“银行本票”100,000元。经审查办理转账。

  23.收到收报清算行传来数据,打印“资金汇划补充借方凭证”一式两联(汇票金额为 1,500,000元,实际结算金额为l,490,000元,多余款金额为10,000元),经审查系A公司申办的银行汇票。立即作出结清汇票处理。

  24.开户单位甲公司申请办理信用卡,银行审查后,同意办理,金额元。 25.李强交现金元,办理信用卡,银行审查后,同意办理。

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