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关于管理专业实习报告5篇

2024-05-06 13:39:55实习报告

关于管理专业实习报告5篇

  下面是范文网小编分享的关于管理专业实习报告5篇,供大家参考。

关于管理专业实习报告5篇

关于管理专业实习报告1

  1、引言

  为了深入了解我们海洋管理专业,对我们专业情景及社会工作需求量概况做些初步的认识,学校特别为我们设计了课程认知实习,我们主要实习的地点有:xx县海洋与渔业局,xx湾渔业博物馆,xx省xx生物工程有限公司,xx港市海洋与渔业局。

  1.1实习目的

  加深对海洋管理专业的认识和就业前景和方向,将自己的学习认知结合到实际操作中,深入思考自己的不足,在实际中弥补并丰富自己的认识面,多维度将自己的课程知识集合进实践中。

  1.2实习时间

  XX年11月26日到12月7日

  1.3实习地点

  xx湾渔业博物馆xx港市xx县海洋与渔业局

  xx省xx生物工程有限公司xx港市海洋与渔业局

  期待了一周,我们终于整装待发,在老师的带领下进入实习站。首先我们去的是xx港市xx湾渔业博物馆,馆内汇集海洋大渔业,融民俗文化、科普教育、趣味旅游于一体,渗透着浓浓的渔家风情。整个陈列既是一部海洋渔业文化的演变史,也是一部鲜活的近现代渔业发展史,是弘扬地方民俗文化和中华民族精神,传播海洋渔业科学文化知识,提高国民综合素质和对青年人进行爱国爱乡教育的理想基地。

  它总共分为三个部分,我们在参观它的同时也领略到山海文化的神奇与伟大。在老师的引导下,不禁对渔家文化赞叹不已,他们是一种文化,更是一部需要传承的历史。

  班级与老师合影

  2.2参观xx县海洋与渔业局

  高局长为我们简洁介绍海洋与渔业局

  1、承担海洋经济运行监测、评价及信息发布的责任,组织实施海洋与渔业经济和社会发展的统计、核算,提出优化海洋经济结构、调整产业布局的建议,组织开展海洋与渔业领域节能减排和应对气候变化的工作。

  2、承担规范管辖海域使用秩序的责任。监督管理国家授权的海域使用,承担海域使用项目审核和海域使用权属管理及海上人工构筑物管理,组织海域界线、海岸线勘定和管理,监督管理海底电缆管道铺设、海上人工构筑物设置,负责涉海工程项目的有关工作。

  3、承担海岛生态保护和无居民海岛合法使用管理的责任。拟订海岛保护与开发规划、政策并监督实施,组织实施无居民海岛的使用管理。

  4、承担海洋环境保护和修复的责任。组织海洋资源环境调查、监测、监视、评价和信息发布,组织实施重点海域排污总量控制制度,监督海洋倾废、陆源污染物排海,负责海洋和渔业水域生态环境保护、水生生物资源保护,监督管理海洋、渔业自然保护区和特别保护区,负责保护修复典型性、代表性海洋生态系统,管理国家分工的海洋自然资源。

  5、承担海洋环境观测预报、海洋灾害预警预报和渔业防灾减灾的责任,负责海洋与渔业突发公共事件应急工作。

  6、监督海洋生态环境保护,组织渔业水域生态环境保护;组织海洋环境的调查、监测、监视和评价,协助有关部门拟订陆源污染物排海标准和总量控制制度,并监督实施;负责防止海洋工程项目、海洋倾倒废弃物对海洋污染损害的环境保护工作,调查处理渔业水域污染事故;监督管理海洋自然保护区和特别保护区,管理国家分工授权地方的海洋自然资源。

  2.3xx生物工程有限公司

  学生参观车间

  xxxx生物工程有限公司由浙江澳兴生物科技有限公司投资兴建,是新型生物医药高科技产业公司。公司位于新亚欧大陆桥的东桥头堡、中国美丽的港口城市——xx港。项目由南京医药化工设计研究院规划设计,公司占地面积70000平方米,建筑面积38000平方米,绿化面积达21000平方米。目前一期工程投资6200万元,按照gmp要求设计生产。我司主要从事化学原料药,固体制剂,保健营养食品原料,保健食品,营养健康食品,植物精华提取物,海洋生物医药,健康食品原料,生物医用材料等高新技术产品的研发和生产。公司拥有现代化的gmp生产车间;先进的检测设备;一大批拥有自主知识产权的高新技术产品及十多项国家发明专利产品。公司生产的医药和健康食品原料全部符合usp,bp,ep标准,部分产品拥有e-dmf文件。公司95%以上产品出口到欧美,日本和澳洲等国家和地区。年出口额XX多万美元。

  公司的生产的原料和成品全部按gmp规范生产,通过了iso9000国际质量管理体系认证,haccp国际食品质量安全认证。生产的甲壳素系列,壳聚糖系列,,氨基葡萄糖系列.鲨鱼软骨素,鱼胶原蛋白系列原料100%出口到美国,日本,欧洲,澳大利亚等国家.产品质量全部符合美国usp,欧洲ep.英国bp药典标准和出口标准。年出口额2500多万美元.产品质量得到国外客户的好评,成为国际知名的医药和健康食品原料提生产企业,XX年“澳兴”商标荣获浙江省著名商标。

  公司具有雄厚的科技研发实力和先进的生产技术,同时又依托澳大利亚optigne健康产业集国及国内多家知名院校的技术合作,于XX年5月成立了保健食品美容护肤品事业部。公司秉承了中国健康美容经典的精髓,糅合中草药植物精华与现代海洋生物科技成果。生产高品质的保健养生系列,高级美容护肤系列,抗衰老产品系列.减肥美体系列产品.公司推出了“澳兴源”美容护肤系列,和“奇多善”

  生产机器

  2.4xx港海洋渔业局

  xx港市海洋与渔业局于XX年7月在原xx港市水产局和市海洋管理局的基础上组建成立,内设办公室、海域管理处、渔业处、海监渔政处、资源环境保护处、政治处及监察室,下设xx港市海洋使用保护动态管理中心(由原xx港市海籍管理调查测量站、市海域使用动态监视监测中心及市海域使用权属管理中心合并升格为副处级)、中国海监xx港市支队(副处级)、xx港市渔政监督支队。

  赵主任讲解海洋渔业局概况及海洋强国的理念

  海洋强国是指在开发海洋、利用海洋、保护海洋、管控海洋方面拥有强大综合实力的国家。当前,中国经济已发展成为高度依赖海洋的外向型经济,对海洋资源、空间的依赖程度大幅提高,在管辖海域外的海洋权益也需要不断加以维护和拓展。这些都需要通过建设海洋强国加以保障。

  十八大报告中提出,“提高海洋资源开发能力,坚决维护国家海洋权益,建设海洋强国”。据专家分析,此次报告中首次明确提出“建设海洋强国”,说明“海洋强国”的战略目标已被纳入国家大战略中,海洋上升至前所未有的战略高度。

  赵主任从认识海洋、利用海洋、征服海洋、利用海洋几个角度深入的讲述了我们国家在海洋方面的发张强劲势头及未来的走势,使我们也对海洋管理领域的职业需要有了一些了解。

  3、实习心得

  通过这次的实习,我学到了课本上学不到的东西,对我们的专业也与有了更深的了解,海洋管理专业将来就业的方向。在信息时代,学习是不断地汲取新信息,获得事业进步的动力。作为一名年轻人更应该把学习作为保持工作积极性的重要途径。本次实习让我神客人的认识到学习也是需要多维度的,通过结合工作实际,不断学习理论、技能知识和社会知识,用先进的理论武装头脑,用精良的业务知识提升能力,以广博的社会知识拓展视野。如此我们才能成为真正的海洋管理界的可造之才,而这些所有的前提只有两个字:学习。

关于管理专业实习报告2

  1、引言

  为了深入了解我们海洋管理专业,对我们专业情景及社会工作需求量概况做些初步的认识,学校特别为我们设计了课程认知实习,我们主要实习的地点有:xx县海洋与渔业局,xx湾渔业博物馆,xx省xx生物工程有限公司,xx港市海洋与渔业局。

  1.1实习目的

  加深对海洋管理专业的认识和就业前景和方向,将自己的学习认知结合到实际操作中,深入思考自己的不足,在实际中弥补并丰富自己的认识面,多维度将自己的课程知识集合进实践中。

  1.2实习时间

  XX年11月26日到12月7日

  1.3实习地点

  xx湾渔业博物馆xx港市xx县海洋与渔业局

  xx省xx生物工程有限公司xx港市海洋与渔业局

  期待了一周,我们终于整装待发,在老师的带领下进入实习站。首先我们去的是xx港市xx湾渔业博物馆,馆内汇集海洋大渔业,融民俗文化、科普教育、趣味旅游于一体,渗透着浓浓的渔家风情。整个陈列既是一部海洋渔业文化的演变史,也是一部鲜活的近现代渔业发展史,是弘扬地方民俗文化和中华民族精神,传播海洋渔业科学文化知识,提高国民综合素质和对青年人进行爱国爱乡教育的理想基地。

  它总共分为三个部分,我们在参观它的同时也领略到山海文化的神奇与伟大。在老师的引导下,不禁对渔家文化赞叹不已,他们是一种文化,更是一部需要传承的历史。

  班级与老师合影

  2.2参观xx县海洋与渔业局

  1、承担海洋经济运行监测、评价及信息发布的责任,组织实施海洋与渔业经济和社会发展的统计、核算,提出优化海洋经济结构、调整产业布局的建议,组织开展海洋与渔业领域节能减排和应对气候变化的工作。

  2、承担规范管辖海域使用秩序的责任。监督管理国家授权的海域使用,承担海域使用项目审核和海域使用权属管理及海上人工构筑物管理,组织海域界线、海岸线勘定和管理,监督管理海底电缆管道铺设、海上人工构筑物设置,负责涉海工程项目的有关工作。

  3、承担海岛生态保护和无居民海岛合法使用管理的责任。拟订海岛保护与开发规划、政策并监督实施,组织实施无居民海岛的使用管理。

  4、承担海洋环境保护和修复的责任。组织海洋资源环境调查、监测、监视、评价和信息发布,组织实施重点海域排污总量控制制度,监督海洋倾废、陆源污染物排海,负责海洋和渔业水域生态环境保护、水生生物资源保护,监督管理海洋、渔业自然保护区和特别保护区,负责保护修复典型性、代表性海洋生态系统,管理国家分工的海洋自然资源。

  5、承担海洋环境观测预报、海洋灾害预警预报和渔业防灾减灾的责任,负责海洋与渔业突发公共事件应急工作。

  6、监督海洋生态环境保护,组织渔业水域生态环境保护;组织海洋环境的调查、监测、监视和评价,协助有关部门拟订陆源污染物排海标准和总量控制制度,并监督实施;负责防止海洋工程项目、海洋倾倒废弃物对海洋污染损害的环境保护工作,调查处理渔业水域污染事故;监督管理海洋自然保护区和特别保护区,管理国家分工授权地方的海洋自然资源。

  2.3xx生物工程有限公司

  学生参观车间

  xxxx生物工程有限公司由浙江澳兴生物科技有限公司投资兴建,是新型生物医药高科技产业公司。公司位于新亚欧大陆桥的东桥头堡、中国美丽的港口城市——xx港。项目由南京医药化工设计研究院规划设计,公司占地面积70000平方米,建筑面积38000平方米,绿化面积达21000平方米。目前一期工程投资6200万元,按照gmp要求设计生产。我司主要从事化学原料药,固体制剂,保健营养食品原料,保健食品,营养健康食品,植物精华提取物,海洋生物医药,健康食品原料,生物医用材料等高新技术产品的研发和生产。公司拥有现代化的gmp生产车间;先进的检测设备;一大批拥有自主知识产权的高新技术产品及十多项国家发明专利产品。公司生产的医药和健康食品原料全部符合usp,bp,ep标准,部分产品拥有e-dmf文件。公司95%以上产品出口到欧美,日本和澳洲等国家和地区。年出口额XX多万美元。

  公司的生产的原料和成品全部按gmp规范生产,通过了iso9000国际质量管理体系认证,haccp国际食品质量安全认证。生产的甲壳素系列,壳聚糖系列,,氨基葡萄糖系列.鲨鱼软骨素,鱼胶原蛋白系列原料100%出口到美国,日本,欧洲,澳大利亚等国家.产品质量全部符合美国usp,欧洲ep.英国bp药典标准和出口标准。年出口额2500多万美元.产品质量得到国外客户的好评,成为国际知名的医药和健康食品原料提生产企业,XX年“澳兴”商标荣获浙江省著名商标。

关于管理专业实习报告3

  12月份,我有幸得到了国泰君安的实习机会,从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍,我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门进行实习,其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。

  在此期间,我近距离了解了国泰君安的发展历程以及公司文化,更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程,明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用,并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力,为将来的求职打下了坚实的基础。

  一、公司简介

  国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务,有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门,是目前国内规模最大,股东最多,经营范围最宽,机构分布面最广的证券公司。

  公司由总裁办公会议主持日常性工作,行使公司的日常性经营管理职责,在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。

  国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统,保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍,提供高水平的投资咨询服务,增强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置,使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升,其股票、基金交易额均排名全国第一。

  高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析,定期出版各种公司研究报告,随时发表热点问题专题研究。

  公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部,为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设,实现了无纸化办公。此外,国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合,开发电话转账等清算功能,大力推广非现场交易业务,提高了公司的整体经营优势。

  近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期,并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作,励精图治,必将创造更加辉煌的成绩,为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

  二、具体实习内容

  既然被安排到了信用交易部门,所做的工作自然与融资融券分不开,首先简要介绍一下融资融券业务:

  概念:"融资融券"又称"证券信用交易",是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。

  融资是借钱买证券,证券公司借款给客户购买证券,客户到期偿还本息,客户向证券公司融资买进证券称为"买空";融券是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息,客户向证券公司融券卖出称为"卖空".目前国际上流行的融资融券模式基本有四种:证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

  业务流程:对于证券公司来说,融资融券业务有着一套及其严格的业务流程,尤其是现阶段还未实行的时候,国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此,为了能够充分了解此项业务的作用,主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践,以便能够从整体上把握融资融券业务,了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

  首先,并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利,在提交申请后,证券公司必须办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

  对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分,对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。因此,整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标,按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务,同时将资料转交给下个流程的操作者。

  其次,当接到通过审核客户的资料后,便可以为其进行开户。

关于管理专业实习报告4

  转眼之间,两个月的实习期即将结束,回顾这两个月的实习工作,感触很深,收获颇丰。这两个月,在领导和同事们的悉心关怀和指导下,通过我自身的不懈努力,我学到了人生难得的工作经验和社会见识。我将从以下几个方面总结社区管理与服务岗位工作实习这段时间自己体会和心得:

  一、努力学习,理论结合实践,不断提高自身工作能力。

  在社区管理与服务岗位工作的实习过程中,我始终把学习作为获得新知识、掌握方法、提高能力、解决问题的一条重要途径和方法,切实做到用理论武装头脑、指导实践、推动工作。思想上积极进取,积极的把自己现有的知识用于社会实践中,在实践中也才能检验知识的有用性。在这两个月的实习工作中给我最大的感触就是:我们在学校学到了很多的理论知识,但很少用于社会实践中,这样理论和实践就大大的脱节了,以至于在以后的学习和生活中找不到方向,无法学以致用。同时,在工作中不断的学习也是弥补自己的不足的有效方式。信息时代,瞬息万变,社会在变化,人也在变化,所以你一天不学习,你就会落伍。通过这两个月的实习,并结合社区管理与服务岗位工作的实际情况,认真学习的社区管理与服务岗位工作各项政策制度、管理制度和工作条例,使工作中的困难有了最有力地解决武器。通过这些工作条例的学习使我进一步加深了对各项工作的理解,可以求真务实的开展各项工作。

  二、围绕工作,突出重点,尽心尽力履行职责。

  在社区管理与服务岗位工作中我都本着认真负责的态度去对待每项工作。虽然开始由于经验不足和认识不够,觉得在社区管理与服务岗位工作中找不到事情做,不能得到锻炼的目的,但我迅速从自身出发寻找原因,和同事交流,认识到自己的不足,以至于迅速的转变自己的角色和工作定位。为使自己尽快熟悉工作,进入角色,我一方面抓紧时间查看相关资料,熟悉自己的工作职责,另一方面我虚心向领导、同事请教使自己对社区管理与服务岗位工作的情况有了一个比较系统、全面的认知和了解。根据社区管理与服务岗位工作的实际情况,结合自身的

  优势,把握工作的重点和难点, 尽心尽力完成社区管理与服务岗位工作的任务。两个月的实习工作,我经常得到了同事的好评和领导的赞许。

  三、转变角色,以极大的热情投入到工作中。

  从大学校门跨入到社区管理与服务岗位工作岗位,一开始我难以适应角色的转变,不能发现问题,从而解决问题,认为没有多少事情可以做,我就有一点失望,开始的热情有点消退,完全找不到方向。但我还是尽量保持当初的那份热情,想干有用的事的态度,不断的做好一些杂事,同时也勇于协助同事做好各项工作,慢慢的就找到了自己的角色,明白自己该干什么,这就是一个热情的问题,只要我保持极大的热情,相信自己一定会得到认可,没有不会做,没有做不好,只有你愿不愿意做。转变自己的角色,从一位学生到一位工作人员的转变,不仅仅是角色的变化,更是思想观念的转变。

  四、发扬团队精神,在完成本职工作的同时协同其他同事。

  在工作间能得到领导的充分信任,并在按时完成上级分配给我的各项工作的同时,还能积极主动地协助其他同事处理一些内务工作。个人的能力只有融入团队,才能实现最大的价值。实习期的工作,让我充分认识到团队精神的重要性。

  团队的精髓是共同进步。没有共同进步,相互合作,团队如同一盘散沙。相互合作,团队就会齐心协力,成为一个强有力的集体。很多人经常把团队和工作团体混为一谈,其实两者之间存在本质上的区别。优秀的工作团体与团队一样,具有能够一起分享信息、观点和创意,共同决策以帮助每个成员能够更好地工作,同时强化个人工作标准的特点。但工作团体主要是把工作目标分解到个人,其本质上是注重个人目标和责任,工作团体目标只是个人目标的简单总和,工作团体的成员不会为超出自己义务范围的结果负责,也不会尝试那种因为多名成员共同工作而带来的增值效应。

  五、存在的问题。

  几个月来,我虽然努力做了一些工作,但距离领导的要求还有不小差距,如理论水平、工作能力上还有待进一步提高,对社区管理与服务岗位工作岗位还不够熟悉等等,这些问题,我决心实习报告在今后的工作和学习中努力加以改进和解决,使自己更好地做好本职工作。

关于管理专业实习报告5

  在此期间,我近距离了解了国泰君安的发展历程以及公司文化,更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程,明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用,并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力,为将来的求职打下了坚实的基础。

  一、公司简介

  国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖;证券的代保管、签证;证券的自营买卖;证券的承销和上市推荐;证券投资咨询;资产管理;发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务,有投资银行、国际业务、证券投资、信用交易、资产委托、收购兼并、实业管理等业务部门,是目前国内规模最大,股东最多,经营范围最宽,机构分布面最广的证券公司。

  公司由总裁办公会议主持日常性工作,行使公司的日常性经营管理职责,在投行业务、国债业务、经纪业务、研究领域、投资及资产委托管理业务、网络建设等方面均做出了卓越的成绩。新股发行股数、募集资金和发行家数三项主要指标在全国券商中排名第一。

  国泰君安先进的电脑配置和完善的交易系统,保证了交易的畅通、及时和准确。公司依托强大的研究队伍,提供高水平的投资咨询服务,增强客户抗御风险的能力。先进的营销意识和良好的整体资源配置,使国泰君安经纪业务的市场份额逐年上升,其股票、基金交易额均排名全国第一。

  高质量的研究开发工作始终是国泰君安经营发展的基础和核心。公司拥有目前国内券商中规模最大、研究力量最强、配套设施最完善的专业化证券研究所。研究所每日提供实时财经信息和股票市场趋势分析,定期出版各种公司研究报告,随时发表热点问题专题研究。

  公司证券投资业务在市场上具有良好的声誉。公司还专门设立资产委托管理部,为客户资产量身定制理财方案。国泰君安重视网络建设,实现了无纸化办公。此外,国泰君安注重有形营业网络与无形信息网络的结合,开发电话转账等清算功能,大力推广非现场交易业务,提高了公司的整体经营优势。

  近年来国泰君安顺利地度过了合并后的调整过渡期,并创造了不菲的业绩。公司上下团结协作,励精图治,必将创造更加辉煌的成绩,为中国资本市场的发展做出应有的贡献。

  二、具体实习内容

  既然被安排到了信用交易部门,所做的工作自然与融资融券分不开,首先简要介绍一下融资融券业务:

  概念:

  融资融券又称证券信用交易,是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物,借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。

  融资是借钱买证券,证券公司借款给客户购买证券,客户到期偿还本息,客户向证券公司融资买进证券称为买空;融券是借证券来卖,然后以证券归还,证券公司出借证券给客户出售,客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息,客户向证券公司融券卖出称为卖空。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种:证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

  业务流程:

  对于证券公司来说,融资融券业务有着一套及其严格的业务流程,尤其是现阶段还未实行的时候,国泰君安作为试点必须严格按规定执行。因此,为了能够充分了解此项业务的作用,主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践,以便能够从整体上把握融资融券业务,了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

  首先,并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利,在提交申请后,证券公司必须办理客户征信,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好,并以书面和电子方式予以记载、保存。

  对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分,对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户,以及本公司的股东、关联人,证券公司不得向其融资、融券。因此,整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标,按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务,同时将资料转交给下个流程的操作者。

  其次,当接到通过审核客户的资料后,便可以为其进行开户。因此,第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书,并且以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用。