银行反洗钱合规岗位职责共3篇 合规与反洗钱岗职责
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叶文忠
合规与反洗钱课感悟
本人是一名初入银行的员工，在接受了风险管理部袁经理语重心长地对于合规与反洗钱的介绍后，有了初步的认识，这也是我这个新员工上岗工作前必修的思想政治课，在我心中大下了“法”字这个深深的烙印，于是有感而发写下了这篇感悟。
首先，谈谈我对合规的理解吧。对于合规，每个职业有它自身的要求，如作为一个公务员，它的合规就是遵循国家法律对公职人员的要求，廉洁自身地切身投入群众的利益中，做到从群众中来到群众中去；作为一名司机，它的合规就是遵循交通制度，保障好乘客的人身安全，将乘客运送到目的点。然后合规都是有五个方面：一、外部法律法规，就是作为一名中国公民必须遵守的法律制度；二、外部监管规定规则，就比如东莞农村商业银行接受银监会监督检查一样；三、行内行为准则，即要做到自身思想语言行为合规，作为一名银行员工，尤其是东莞农村商业银行的员工，自己的一举一动关系到银行的利益与声誉，所以必须要尽快地了解好我们农商行的各种规章制度，调整好自己平常的不规范行为；四、行内规章制度，尤其作为一名新员工，对于不了解的业务流程需细心铭记，即使犯错也要勇于承担并接受批评与改正；五、自律性组织制定准则。
所谓以史为鉴可以知兴亡，在袁经理的指导下，我了解到里森《我怎样把巴林银行弄垮》这个典型而震惊古今中外的真实例子，据了解，巴林银行是世界首家“商业银行”，有着光辉的历史，具体如何辉煌我就不展开了，但是如此辉煌的世界性银行却被一个小小的期货交易员工致使其“家破人亡”，其原因不是银行外部的竞争或者经济危机，仅仅是因为这名员工的没有合规操作业务致使坏账错帐堆积如山，最终如同一个定时炸弹将巴林银行炸开。
最后，让我谈谈反洗钱吧，洗钱是有两个方面的，一是洗黑钱，简单地来说，洗黑钱就是把非法的收入通过各种手段变得表面看起来是合法的收入；另一方面是洗白钱，即把原来合法的收入通过各种手段将资金转移支持非法的犯罪活动。对于做银行的我们，最常见的就是不法分子通过我们金融体系清洗脏款，如在我们农商行利用假身份证开设多个账户，用以转移和隐藏非法所得收益。所以在日产中，我们在办业务时，应该对客户的身份进行识别，尤其对客户的身份证真假进行辨别，同时保存客户的身份资料与交易记录；对一些大额和可以的交易要主动地汇报，如找网店的负责人或者上报给风险管理部；协助我们支行风险管理部了解被调查客户的业务背景，交易信息，及时反馈；对于在网点中过来询问信息的司法机关，要依法协助和配合；在平时的社区营销活动中，也应该同时对我们的客户及潜在客户进行反洗钱宣传，让客户具有风险意识与信用观念，营造良好的外部环境，从而对我们的反洗钱工作做到理解与配合。
银行总行反洗钱岗位职责
银行反洗钱岗位职责课件
银行高管反洗钱岗位职责
银行招聘反洗钱岗位职责
银行反洗钱监测岗位职责
1.为实现反洗钱内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法,指的是（ ） √
A B C D 控制环境
风险评估
控制活动
监督与纠正
正确答案： C 多选题
2.反洗钱内部控制的构成要素包括（ ） ×
A B C D E 控制环境
风险评估
控制活动
信息与交流
监督与纠正
正确答案： A B C D E
3.反洗钱内部控制建立，需遵循以下哪些原则（ ） √
A B C D 全面性原则
审慎性原则
有效性原则
独立性原则
正确答案： A B C D 判断题
4.反洗钱监督检查的频率和范围取决于风险评估及相应管理措施的有效性。 √
正确
错误 正确答案： 正确 5.反洗钱内部控制应当与金融机构的日常经营管理相结合。 √
正确
错误 正确答案： 正确
银行合规岗位职责
【篇1：银行合规述职报告】
银行合规述职报告
银行合规述职报告
今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：
一、学习《守则》的基本情况。
为切实提高依法合规经营的自觉性，转穿越小说网 变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫
性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
通过此次合规教本文来源：公务员在线育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
二、执行《守则》情况 1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念。加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
2、严于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处
处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要限时解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。 3、加强内控管理，坚持两手抓
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。
4、组织实施本部门的合规工作。
以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决；对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。
《守则》检查教育活动与案件专项治理工作、企业文化建设是我部合规工作的重要组成部分。在开展《守则》检查教育活动的同时，一是配合开展案件专项治理工作，对照制度深查过去工作中存在的违规违章行为，
合规操作。二是将《守则》检查教育活动与推行iso9000质量管理工作相结合，根据工作的实际情况，对每种业务、每个岗位、每项工作的流程进行进一步的完善，努力实现规范管理、持续改进，规范部门的各项管理和业务操作，为推行精细化管理提下良好基础。
三、存在问题及努力方向
一是对运用科学发展
[1] [2] 观指导和推动合规经营的方法掌握还不够。二是执行各项规章制度有时有松懈现象，合规管理还存在一定的问题。三是部门作风抓得不够到位，致使部门员工工作效率不够高、协调沟通不够好。四是执行力不够强，精细化管理不到位：表现在团队精神不强、信息反馈慢、办事效率不够高等执行力问题。
在今后工作中，我要认真总结和分析以往的过失，进一步解放穿越小说网 思想，转变观念，加强管理，努力提高执行力及精细化管理水平，依法合规经营，努力搞好本职工作，为我部各项业务发展的健康发展做出更大的贡献。
银行合规述职报告
【篇2：商业银行合规管理手册】
商业银行合规管理手册
编写说明
一、《合规管理手册》的编写目的
本行编写合规管理手册旨在搭建完整的合规管理知识体系，通过梳理合规管理相关的制度办法，形成一本集合规文化、管理、操作于一体的工具书，为本行的合规管理和业务营销人员提供更加全、便捷的政策制度支持。同时，合规管理手册又可作为合规管理条线的培训教材，通过定期培训和资格考试等形式，不断提升合规管理人员的职业素质和业务能力。
二、《合规管理手册》的编写依据和思路
合规管理手册以国家金融法律法规和本行现行规章制度为主要依据，同时结合实际管理操作需要，对制度内容进行了提炼和概括，着重体现与经营单位关联度高、与日常业务操作及合规管理最为相关的管理思路、主要环节和关键内容，便于手册阅读人员及时把握最为核心的风险管理要求。
三、《合规管理手册》的使用要求 本手册主要依据现行合规管理政策和制度编写，如相关政策、制度发生变化的，以文件规定为准。《合规管理手册》主要为合规管理和相关业务操作提供参考，如手册内容与现行文件有冲突的，以文件规定为准。手册内容为本行商业秘密，在使用过程中请注意保密。
手册编写过程获得了xxxx商业银行各级领导和各个部门的关心和指导，在此对相关单位和所有编写人员的大力支持表示感谢。 目录
总则 ...
1违规处理方式 .1
违规处理原则 .
4一、基本原则 ......
4二、从重处理原则 .4
三、从轻处理原则 .
5高级管理人员 .7
一、岗位职责 ......7
（一）董事长职责 ...7
（二）监事长职责 ...7 （三）总行行长 .......8
（四）总行副行长 .10
二、岗位合规要点 .........1
1一类违规事项 .........11
二类违规事项 .........1
2三类违规事项 .........12
三、其他需要注意的合规要点 ..1
3信贷管理类...1
5一、岗位职责 ....15
（一）支行岗位职责 15
（二）营业部岗位职责 ......18
（三）公司业务部岗位职责 .
21（四）零售业务部岗位职责 .25 （五）信贷管理部岗位职责 .29
二、岗位合规要点 .........3
5（一）调查岗 .........35
（二）审查岗 .........46
（三）审批岗 .........48
三、其他需要注意的合规要点 ..
52运营管理类...5
3一、岗位职责 ....
53（一）总经理 .........53
（二）副总经理（分管清算中心、后督中心） .....5
5（三）副总经理（分管账户管理中心、授权中心） 56
（四）会计辅导岗 .57
（五）现金管理岗 .58 （六）反洗钱岗 .....59
（七）综合管理岗 .60
（八）清算中心主任 60
（十）清算中心清算岗 ......6
2（十一）清算中心综合管理岗 .......62
（十二）清算中心凭证管理岗 .......62
（十三）清算中心总务出纳岗 .......6
3（十四）后督中心主任 ......63
（十五）后督中心差错审核岗 .......6
4（十六）后督中心风险预警岗 .......64
（十七）后督中心系统管理岗 .......6
5（十八）后督中心凭证复核岗 .......65
（十九）后督中心凭证扫描岗 .......66
（二十）后督中心档案管理岗 .......66
（二十一）账户管理中心主任 .......67
（二十二）账户管理中心账户管理岗 ........68 （二十三）账户管理中心对账岗 ...68
（二十四）账户管理中心复核岗 ...69
（二十五）账户管理中心凭证扫描录入岗 69
（二十六）授权中心主任 ..70
（二十七）授权中心远程授权主管岗 ........70
（二十八）授权中心远程授权岗 ...7
1（二十九）支行（部）行长 .71
（三十）内勤行长 .72
（三十一）柜员 .....73
（三十二）客户经理 74
二、岗位合规要点 .........75
（一）部门管理岗（总经理、副总经理） 7
5（二）会计辅导岗 .76
（三）现金管理岗 .76 （四）反洗钱岗 .....77
（五）综合管理岗、清算中心综合管理岗、清算中心凭证管理岗 ..77
（六）清算中心主任、会计主管岗、清算岗 .........78
（七）清算中心综合管理岗 .80
（八）后督中心主任 80
（九）后督中心差错审核岗 .8
1（十）后督中心风险预警岗 .81
（十一）后督中心系统管理岗 .......8
2（十二）后督中心凭证复核岗 .......82
（十三）后督中心凭证扫描岗 .......8
3（十四）后督中心档案管理岗 .......83
（十五）账户管理中心主任 .8
4（十六）账户管理中心账户管理岗 ..84
（十七）账户管理中心对账岗 .......8
5（十八）账户管理中心复核岗 .......85
（十九）账户管理中心凭证扫描录入岗 ....86 （二十一）授权中心远程授权主管岗、远程授权岗 87 （二十二）支行（部）管理岗（支行行长、内勤行长） ..87
（二十三）支行（部）行长 .88
（二十四）内勤行长 89
（二十五）柜员 .....91
三、其他需要注意的合规要点 113 国际业务类.117
一、岗位职责 ..117
（一）总经理 .......117
（二）副总经理 ...118
（三）综合管理岗 ..120
（四）复核
岗 .......1
21（五）经办岗 .......121
二、岗位合规要点 .......122 （一）部门管理岗（总经理、副总经理） .12
2（二）综合管理岗 ..123
（三）复核岗 .......12
5（四）经办岗 .......126
三、其他需要注意的合规要点 130 金融市场类.1
31一、岗位职责 ..1
31（一）总经理 .......131
（二）副总经理 ...132
（三）直贴经办岗 ..134
（四）直贴复核岗 ..135
（五）转贴经办岗 ..135
（六）转贴复核岗 ..136 （七）资金交易岗 ..137
（八）债券交易岗 ..138
（九）同业业务岗 ..138
二、岗位合规要点 .......139
（一）部门管理岗（总经理、副总经理） .139
（二）直贴经办岗 ..140
（三）直贴复核岗 ..141
（四）转贴经办岗 ..142
（五）转贴复核岗 ..143
（六）资金交易岗 ..144
（七）债券交易岗 ..145
（八）同业业务岗 ..147
三、其他需要注意的合规要点 148 风险管理类.149
一、岗位职责 ..149
【篇3：银行风险控制部岗位职责】
负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。 负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。
负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。
负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。 负责完成上级领导交办的其他各项工作。
二、授信审查岗
负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。
根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。
负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。
负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。
负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。
兼任押品保管员，在押品保管员a角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。
协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。
三、放款审查岗
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
部门总经理交办的其他事项。
四、放款审查复核岗
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷
系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台账。
负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。
负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理员。
负责复核报送监管机关的各类报表。 负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门总经理确认后及时报送相关部门。
部门总经理交办的其他事项。
五、综合岗
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核
经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保数据的准确性。 担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。
担任押品保管员，保管押品保险柜的钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。
担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。
担任印章保管b岗角色，在a岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章的保管，根据用印审批台账在法律文书中用印；
担任档案保管的b角，在a岗不在时，负责档案的保管。
部门总经理交办的其他事项。
六、法务岗
负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。 负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；负责分行不良