信贷客户经理年终总结简明版

　　【前言】以下是会员“tuopangdangshao”整理的信贷客户经理年终总结简明版，供大家阅读。

　　在20xx年，我严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作，而且能够始终如一的严格要求自我。由于我的努力，个人在那一年没有发生职责事故。同样地，我能够完成各项工作任务并在业余时间成功营销基金150万元、国债110万元、保险5万元、外汇理财产品--汇财通22万元。此外，我拥有25个营销理财金帐户。在这一篇文章中，我将总结我在这一年中的工作状况。

　　一、加强学习，提高自身素质。

　　我是一名客户经理，于20xx年能够认真学习各项金融法律法规，并用心参加行里组织的各种学习活动。这让我不断提高自我，包括了理论素质和业务技能。为了更好地服务客户，我深入研究了“优质客户识别引导流程”，并能通过学习成功地识别优质客户。例如，访问时间在10月21日的时候，我和王先生有了聊天，了解到他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务。感谢他的诚实和信任，我们得知他的存款大约在80万元左右。为了服务他更好，我建议他开理财金帐户，能够享受工行优质客户的服务，并留下了联系电话。几天后，我拨打电话约他来我行，帮助他开立了理财金帐户。

　　我认为作为一名客户经理不仅应该善于学习，还应该勤于思考。11月，我决定造访交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行，以了解他们的金融产品和服务质量。在这些银行中，我看到了很多基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品和招商银行为优质客户设置的绿色通道等等，然后我发现了我们行的差距。鉴于此，我制订了一个系统的学习业务知识和理论知识的计划，并提出了营销策略建议，如把基金牌价和宣传资料的架子尽快到位，为顾客提供更好的服务，同时实现良好的营销效果。

　　二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

在过去的一年里，我曾先后担任过储蓄员和客户经理等多个职位。无论我在哪个职位上工作，都能够胜任工作、热爱工作、尽心尽力地为公司的事业发展贡献自己的力量。作为一个客户经理，我不仅能够主动收集优质客户的资料，并且还补登了90多份优质客户信息记录表。我深知我的每一个言行举止都代表了公司的形象，因此我始终对自己保持高标准、严要求的态度，全心全意为客户着想，积极宣传公司的新产品、新业务和新政策，以此扩大公司的知名度。

在储蓄所的工作中，我协同所主任认真做好了内部工作。我运用自己掌握的知识，对所内机具进行保养和维修，确保业务能够正常进行，每天还要在营业前全面打扫所内卫生，并在营业终了后逐项检查各项安全措施，关闭水电等设备后再离所。由于我的工作一丝不苟，因此从来没有受到过外部顾客的投诉。在这段时期里，如果有顾客对我们的工作有异议，我也能够挖掘问题的核心并解释清楚，最终使得顾客能够满意而归。

　　由于储蓄所常常有来自外地的工人和学生前来办理个人汇款，有的人甚至是第一次办理，对操作不熟悉甚至连所需凭条也不清楚。每当这种情况发生时，我都会非常细致地向他们讲解填写的方法，一步步仔细地教他们，直到他们掌握为止。我还会在离开前再次嘱咐他们收好汇款回执，以便下次再次使用。每当他们办妥业务准备离开时，都会不断地向我表示谢意。

　　除了做好自己的工作，我还经常利用我多年的经验向其他同事提供帮助。只要有同事遇到问题，他们就会找我寻求帮助。而我也会非常认真地给予解答。即使我自己也遇到问题，我也会非常虚心地向老同事请教。我深知，为了更好地帮助他人，必须千方百计地提高自己的业务素质，因此我会尽力学习不会的技能以及与同事共同探讨问题，以便大家能够更好地共同进步。

三、不断拓展市场，寻找新的增长点。

　　为了提高效益，我们必须不断开发优质客户并扩展业务。最近得知王先生是一个大客户，但是他的公司账户开在建设银行，因此我决定介绍我们银行的各项金融业务，尤其是理财金账户的专属服务，看是否能将其账户转到我们银行。通过朋友的推荐，我联系了王先生，并向他介绍了我们银行的优势，最终他开了一个一般账户，并表示将转移到我们银行。为扩大我们银行的影响力和宣传，我通过电话和短消息联络客户，向他们介绍我们银行的新产品，并亲自上门送宣传资料，这一系列宣传活动也取得了不错的效果。12月2号的时候，我得到了一个机会向我的儿子的老师介绍我们银行的汇财通和保险业务，他们也非常感兴趣。后来还有一个客户来到我们银行，购买了几千元美金的汇财通。

四、道德方面

　　作为客户经理，必须注重品德和职责感，这意味着我们必须具备高尚的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自我约束，守身如玉。

五、心理方面

　　客户经理的心理素质必须成熟和健康，我们必须能够经受挫折和失败的考验，并且具备开拓精神和积极主动的态度。同时，我们还需要具备强大的交际沟通能力，包括语言、形态、气质的魅力。我们必须热情开朗、语言幽默、处理问题灵活，同时在业务操作上要谨慎负责。

六、营销方面

　　作为市场营销的能手，我们必须掌握营销学的基本知识，并且身体力行。我们要掌握推销自己的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧以及拒绝处理的技巧等。